追偿杂乱。
近来，“普顿PTFX”外汇途径崩盘跑路的音讯，震动了整个外汇圈。据海峡都市报报导，莆田市民陈女士到莆田公安机关报案称，本年2月底至今，其在“PTFX普顿外汇”网站进行外汇保管买卖，12月19日发现该网站无法登陆，共丢失了45万元。
据PTFX官网介绍，PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下的外汇保管途径，2017年被引入我国，是正规的外汇出资理财途径，对接技能操盘手和出资者。出资者出钱，操盘手供给技能，选用主动跟单的形式，共同到世界外汇市场中挣钱，到达三方共赢的意图。
从2016年开端运转到案发，PTFX光是注册会员就约176万人。该途径共有37个层级，其间交纳会费的活泼会员172万人，触及全国31个省、自治区、直辖市，首要会集在福建、山东、浙江、河北、江苏和四川等地，涉案金额总计1000多亿元。
黑客突击导致资金消失？
2019年2月，陈女士经“朋友”介绍触摸到了PTFX。“朋友”称，该途径“受印尼监管部门监管，外汇保管为真金融，公司延聘世界顶尖操盘手进行买卖，客户只需挑选好操盘手并出资即可保管买卖取得必定盈余，每月收益4%左右，风控做得很好”。
这位朋友帮陈女士注册并“开户”，次月就开端“出资”了。之后，陈女士传闻该朋友后期也有去印尼普顿公司查询，朋友把该公司描绘地十分“巨大上”，她就放心肠敞开了“出资之路”。
陈女士为了赚取较高份额的“人头”引荐费用，用亲属的个人隐私信息注册不同账号，陆陆续续在该途径出资了近50万元，并发动几位朋友别离投入了一些资金。起先，见途径运作还算安稳，陈女士身边有些朋友也在“不即不离”下一起出资了。
惋惜好景不长，PTFX于2019年12月19日当晚忽然“数据反常”，一切户头“资金亏空”，网站会员后台呈现乱码无法登入。该途径于次日宣告布告，称“数据遭到黑客突击”，开端耍起了“拖字诀”，竭力撇清联络。
陈女士账面50万悉数亏空，除掉赚得的5万利息，一夜之间亏本了45万元，她只好挑选报警求助。
“拉人头”更挣钱
PTFX在其官方宣传中称，经过其外汇途径炒汇，不需要自己会技能，只需要四步：注册账号、监管入金、专业保管、提现。该途径给出资者供给了两种收益方法，其间一种是静态收益，出资人只担任出钱就可以，每个月什么都不干就可以稳赚10%到30%。
会员入金之后，绑定操盘手，就万事大吉，每天看看账户数字上涨即可，外汇市场的动摇要素，杠杆倍数等等，统统不需要知道，而且初期出资时，单单获利，能敏捷赢得许多“金融小白”的欢心。
这个途径好像还有一个愈加重要的挣钱方法：拉人头。有业内人士介绍，PTFX外汇途径表面上是经过炒外汇挣钱，其实便是经过传销式的拉人头挣钱，盘面的外汇买卖数据仅仅欲盖弥彰，作为拉人入金的背书。经过操控出资人的收益来确保盘面资金安稳，只需不断有新人出场，拿后边出场的出资人的钱作为收益共享给前面的出资人，没有发作大规模挤兑，途径就可以坚持持久运作。
PTFX外汇经纪人（也称“事务员”）分为5个等级，只需拉人头注册入金成功，引荐人就可以得到该下家后期买卖赢利提成，任何人都能成为经纪人并展开自己的团队。有些纪纪人乃至租下工作室专门用于拉客户。
API重出江湖？
时刻财经触摸的数名PTFX会员表明，PTFX的状况跟2015年轰动一时的API外汇出资圈套较为相似，置疑PTFX和API的暗地主使人是同一伙人。
2015年2月，据央视“新闻直播间”节目报导，数百位出资者称，自己经过一家自称来自瑞士的公司API做外汇出资。2015年1月，API忽然宣告，因遭受“黑客进犯”，一切出资者的12亿美元资金瞬间赔光了。
API之前在拓宽出资者的时分，宣称每个月的出资收益可以到达5%，一年下来收益高达60%。API的一份手续费返佣核算表显现，其实每个月5%的收益并不是会员的中心收入，只需能展开下线，就能得到佣钱，每展开一层，都会有不同份额的提成作为佣钱，宣称每月收入可在百万美元以上。经过这种传销、拉人头的方法，API在短短两年时刻，就招引了出资者多达2万人，投入资金12亿美元。
API宣称遭到了黑客进犯，但却无法供给黑客进犯的根据，也不供给公司的任何盈余报表，更没有公司的高层出头阐明状况。
许多出资者取得的宣传材料都说到，API公司遭到瑞士金融市场监督组织的授权和监管，这也是许多人信赖该公司的原因之一。但据“新闻直播间”查询，2015年1月16日，瑞士金管局就发布声明，对阿尔卑斯财物办理信托公司和API杰出瑞士信托公司供给的信息宣告了揭露正告。这两家公司均没有取得瑞士金管局的执照。这与国内许多出资者被奉告的状况彻底相反。瑞士金管局讲话人文森特表明，这在某种程度上预示着API可能在违法供给服务。
根据国内出资者运用的API网站上的信息，“新闻直播间”在日内瓦市找到了“API杰出瑞士信托公司”的工作地址。但敲门之后，根本就没人。
尔后，“新闻直播间”联络上了API杰出瑞士信托公司担任人前董事K先生，但K先生表明是有人冒名API杰出瑞士信托公司，假造API的公司代表人签字、公章、网站、文件、账户等，否定API参加欺诈，并表明将以API杰出瑞士信托公司、阿尔卑斯财物办理信托公司和K先生自己的名义向日内瓦总检察官提交刑事诉讼状，其指控的嫌疑人是两名新加坡籍男人，不过还不能确认对方的实在身份和名字。
2018年12月发布的《周敏不合法吸收大众存款罪二审刑事裁定书》显现， 2015年1月6日，API忽然宣称其网站被黑客进犯、资金去向不明之后，API公司担任大中华区的担任人员和广东省总代理应某已被广州警方网上追逃。
追偿杂乱
近年来，相似PTFX、API这样，公司注册地在境外的外汇买卖途径跑路的事情屡次发作，如IGOFX、万象世界外汇（MIXG）、恒星外汇等。
针对这一现象，我国互联网金融协会曾发布危险提示称，境内组织未经我国金融监管部门同意经过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络途径从事外汇、贵金属、期货、指数等产品买卖（含跨境），以及境外组织未经我国金融监管部门同意经过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络途径为境内客户供给外汇、贵金属、期货、指数等产品买卖，均归于违背法令规定的行为。
我国互联网金融协会还称，现在从事外汇、贵金属等杠杆买卖的网络途径（含跨境）在我国无合法建立根据，金融监管部门从未同意，展开上述买卖事务的网络途径归于不合法建立，参加此类途径买卖的两边权益均不受法令维护。因而参加此类途径的出资活动面对较大危险。
此外，一位曾参加过此类法令诉讼的人士表明，此类案子，即使报案和经过法令途径诉讼，也将会消耗极大的精力和财力。前银监会顾客维护局局长邓智毅也曾表明，该类案子往往触及多个国家，由于触及到法令统辖等问题，设在境外的公司一旦案发，追溯起来，（出资者的）成本会十分高，手续十分费事，在查办、资金冻住等方面都会比其他案子愈加杂乱。
我国裁判文书网显现，部分此类案子的受害者由于途径区域代理等人被捕而追回丢失。据2018年12月发布的《周敏不合法吸收大众存款罪二审刑事裁定书》，周敏与侯某、张某某、姬某某四人以周敏名义取得了API在乌鲁木齐市天山区的代理权。2015年1月6日，API忽然宣称其网站被黑客进犯、资金去向不明之后，公安机关于2015年7月15日将周敏捕获。
法院审理以为，周敏违背国家金融办理法令规定，未取得有关部门同意，向社会大众宣传给“瑞士API公司”出资炒汇可取得高额报答，以此招引大众出资，变相吸收大众存款，数额到达约9807万元人民币，属数额巨大，严峻打乱了国家金融次序，其行为已构成不合法吸收大众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；追缴被告人周敏的违法所得，交还各被害人。（北京时刻财经 乔治）
